Le terminal de paiement mobile est aujourd’hui un outil innovant. Il révolutionne le secteur des PME qui sont à la recherche souvent d’une solution en accord avec la taille de leur activité et de leur entreprise. SumUp propose de répondre à ce type de besoins et s’adresse aux entrepreneurs et petites entreprises qui souhaitent offrir à leurs clients un moyen de paiement simple et efficace.
Sommaire
Test et avis du terminal de paiement électronique Sumup
Présentation
SumUp est une entreprise qui a commencé son aventure en 2012. Elle propose des solutions de paiement mobile pour révolutionner le service paiement. Elle facilite les transactions auprès des commerçants, artisans et autres types de professionnels qui souhaitent développer leurs activités et surtout disposer d’un moyen de paiement facile à gérer, à manipuler et accessible à un grand nombre de personnes. Pour cela, elle a conçu un appareil qui est associé à un smartphone. Ce système utilise une technologie intelligente, accessible et intuitive.
Mais SumUp continue également dans sa croissance en proposant d’autres produits comme des applications mobiles ou web de paiement. Elle souhaite rendre possible l’intégration de SumUp sur des services ou d’autres applications que les siennes. Aujourd’hui, l’entreprise a connu une croissance considérable, car elle est présente dans 16 pays. Elle a acquis des parts de marché dans des pays comme les États-Unis, le Brésil et l’Allemagne. SumUp est une entreprise qui possède l’appui de grands groupes à savoir BBA Ventures, Groupon, American Express, Holtzbrinck Ventures et d’autres investisseurs de renom.
Une solution adéquate pour les TPE
Les individuels et les petites entreprises sont très souvent à la recherche d’une gestion de paiement efficace. Le lecteur de carte bancaire se présente comme le meilleur outil d’encaissement et de décaissement pour ces derniers.
Sum Up a développé des produits particulièrement intéressants pour les start-ups et les petites entreprises. Il s’agit d’une mini machine électronique qui analyse toutes cartes bancaires afin d’effectuer des paiements entre entreprise et client. Le dispositif n’est autre que le Sum Up Air.
C’est la version la plus accessible pour faciliter tous genres de transactions monétaires. Le SumUp Air a été conçu de manière à être facile à utiliser, occuper le minimum de place et à être transportable. Il est donc très avantageux pour les TPE d’y prendre recours, surtout pour ceux qui adoptent la méthode de venir vers le client. La transaction entre prestataire et client peut se faire à travers 3 différents moyens et 4 étapes. L’entreprise ou le client peut choisir entre user de la fonction sans contact (NFC), saisir le code PIN et utiliser un smartphone. L’option sans fonction suffit de rapprocher la carte bancaire et le Sum UP Air.
L’option smartphone nécessite l’activation du Bluetooth du mobile. Pour l’option code PIN, il faut insérer la carte dans le compartiment destiné à cet usage et insérer le code sur la machine. En plus, aucun frais habituel n’est perçu sur l’appareil. Une commission de 1,75 % est juste retenue pour chaque transaction. De ce fait, un SumUp Air inactif ne génère pas de perte pour la société.
Les terminaux de paiement de chez SumUp
Actuellement, SumUp développe et commercialise trois modèles de TPE mobiles :
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SumUp Air
Le SumUp Air est le modèle d’entrée de gamme de TPE proposé par SumUp. Ce petit appareil se connecte directement à votre tablette ou à votre smartphone par Bluetooth. Ensuite, il est nécessaire de télécharger l’application mobile SumUp pour pouvoir utiliser le SumUp Air et encaisser les paiements.
L’encaissement s’effectue de manière simple en inscrivant le montant à payer, en passant la carte bancaire du client sur l’écran (paiement sans contact NFC) puis en confirmant le paiement par code PIN. Vous pourrez ensuite envoyer le reçu à votre client par SMS ou par e-mail.
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SumUp Solo
Le SumUp Solo est le modèle standard de TPE développé par la société SumUp. Moderne et compact, le SumUp Solo est un appareil entièrement autonome qui vous permet d’encaisser les paiements facilement par paiement sans contact.
Fonctionnant via une connexion Wifi ou via le réseau 3G (grâce à une puce SIM intégrée à débit internet illimitée et sans abonnement), le SumUp Solo est une solution d’encaissement très pratique pour les artisans qui sont souvent en déplacement. Son design moderne et épuré permet de mettre en avant votre professionnalisme, tout en mettant l’accent sur son côté pratique.
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SumUp 3G
Dernier modèle de TPE proposé par SumUp, le SumUp 3G est un TPE totalement autonome et très pratique. En effet, ce modèle ne nécessite aucune liaison avec l’application mobile, et se connecte directement au réseau Wifi ou bien au réseau 3G.
Le SumUp 3G vous permet d’encaisser des paiements directement par bande magnétique (validation par code PIN), par paiement sans contact et surtout par paiement mobile via Google Pay et Apple Pay. Enfin, la station de charge du SumUp 3G est également équipée d’une imprimante grâce à laquelle vous pourrez imprimer des reçus.
Chaque modèle de TPE développé par SumUp est par ailleurs compatible avec tout type de carte bancaire (débit et crédit) : MasterCard, Maestro, Visa, V Pay, Union Pay, American Express, etc.
Comment payer à distance avec SumUp ?
En plus des terminaux de paiement électronique, SumUp a développé et a amélioré son application mobile de telle sorte qu’elle puisse accompagner clairement les artisans et les commerçants. En effet, l’application SumUp intègre une solution de paiement à distance, idéale pour les commerçants proposant le système click-and-collect.
Tout d’abord, vous devez installer l’application mobile SumUp sur votre smartphone ou tablette. Connectez-vous ensuite à votre compte SumUp, saisissez le montant de la facture puis appuyez sur « Facturer ». Dans le menu de paiement en ligne, cliquez sur l’une des trois options qui suivent :
- QR Code
- Partager le lien
- Envoi par SMS
Un lien de paiement sera ensuite envoyé vers le client, qui n’aura plus qu’à inscrire ses coordonnées bancaires et effectuer le paiement, le tout en toute sécurité. Une fois le paiement effectué, un message de notification vous avertira de la réussite de la transaction. Il ne vous reste alors qu’à envoyer le reçu électronique par e-mail ou par SMS.
Quels sont les frais SumUp ?
SumUp innove en ne proposant aucun frais d’abonnement sur ses TPE. En effet, l’entreprise n’applique qu’une commission par transaction effectuée via les TPE ou via l’application mobile. Pour tous les modèles de TPE de SumUp, la commission est la même : 1.75%.
Le paiement à distance est quant à lui facturé à 2.50% par transaction. Pour profiter des solutions de paiement par carte bancaire proposées par SumUp, il vous suffit donc d’acheter l’un des TPE de la startup :
- SumUp Air : 15€ (19€ avec la station de recharge).
- SumUp Solo : 69€.
- SumUp 3G + imprimante : 99€.
En savoir plus sur le terminal de paiement SumUp
Quelles fonctionnalités ?
Le terminal de paiement SumUp dispose de plusieurs fonctionnalités. Elles offrent la possibilité aux commerçants d’offrir plusieurs possibilités à leurs clients. Ainsi, le terminal permet de :
- Faire un paiement sans contact grâce à la technologie NFC. La carte et le terminal sont tous les deux dotés de celle-ci. La transaction se fait par rapprochement des deux outils uniquement.
- Faire un paiement par bande magnétique ou par code PIN
- Il est doté de fonctionnalités de gestion. Il peut émettre des archives de vente basée sur certaines données. Il est possible d’exporter ces données sur Excel et de définir la période : sur un jour, un mois ou une année.
- Pour éviter les attentes, un compte principal peut être lié à plusieurs terminaux afin de permettre des transactions multiples et d’encaisser simultanément.
Au fur et à mesure, SumUp s’efforce de s’adapter à la technologie et surtout à répondre aux besoins de ses clients. Les fonctionnalités évoluent ainsi en fonction.
À qui s’adresse Sumup ?
SumUp est une solution de paiement intuitive qui a été élaborée pour répondre aux attentes des entrepreneurs, des commerçants, des indépendants et des petites entreprises qui ont surtout besoin d’un terminal mobile. Il couvre les attentes en termes de gestion de paiement, en utilisant un système simple d’organisation. C’est l’outil idéal pour les commerçants sédentaires qui ont pour stratégie d’approcher les clients chez eux, ou là où ils se trouvent.
Le service client
Pour répondre aux questions de ses clients, SumUp propose trois types d’approche. Il est possible de contacter l’entreprise par mail. Un numéro de téléphone est aussi mis à disposition. Un service client en ligne est disponible.
Les avantages
Le développement de terminal de paiement mobile est une solution qui révolutionne les entreprises. Les avantages de l’utilisation de SumUp sont :
- La possibilité de laisser le choix aux clients sur le mode de paiement qu’il souhaite : sans contact, par code PIN ou par bande magnétique
- Le terminal accepte un très grand nombre de cartes bancaires
- Une utilisation facile. Il suffit d’établir une connexion par Bluetooth entre le terminal SumUp et le smartphone.
- L’absence de frais mensuel
- La création du compte s’effectue en quelques minutes seulement et en ligne
- L’offre bénéficie d’une garantie de 30 jours. En cas d’insatisfaction durant cette période, SumUp peut faire un remboursement.
Avec le pack terminal de paiement et caisse enregistreuse ou SumUp Point of Sale, les entrepreneurs disposent d’un cloud pour le suivi de l’entreprise, la comptabilité est automatisée. Le matériel est pré-configuré. Il suffit d’installer et de connecter pour qu’il soit prêt à l’utilisation. Pour les deux options, le SumUp Air et le SumUp Point of sale, l’interface est intuitive et il y a une multitude de fonctions. Le terminal est très bien organisé.
Le tarif
Le frais de démarrage pour acheter le terminal de paiement est de 29 € au lieu de 79 € actuellement. Pour SumUp, il n’y a pas de tarif fixe en ce qui concerne l’utilisation de SumUp Air. L’entreprise se rémunère en prélevant 1,75 % sur chaque transaction. Tous les services inclus sont gratuits. Pour ceux qui choisissent d’utiliser le SumUp Point Sale, il y a 3 types d’offres : starter à 39 €, Plus à 79 €, Pro à 109 €. Il n’y a pas moins de 9 services inclus. Le pack de démarrage est fixé à 999 €.
Commander le terminal de paiement SumUp
Sumup, iZettle Reader ou Smile and pay ?
Sur les frais : SumUp et iZettle proposent le même système en ce qui concerne les frais. Il n’y a pas de frais préalablement fixé. Chacun se rémunère en prélevant une commission en pourcentage sur les transactions. Le chiffre est identique : 1,75 %. Pour Smile and Pay, il n’y a pas non plus de frais fixe, mais le pourcentage prélevé est un peu plus important soit 2,4 %. Cependant, lorsque le volume de transaction augmente, il y a une diminution et il passe à 1,44 %.
Sur les cartes acceptées : iZettle est le plus avantageux parmi les 3 solutions. Son terminal accepte 8 cartes tandis que chez SumUp, elles sont 5 et sont les plus populaires (Visa, Visa Electron, Mastercard, Electron, American Express. Smile and Pay est très réduit dans ce sens avec seulement 4 cartes utilisables sur son terminal de paiement.
Sur les différents modes de paiement : les 3 entreprises proposent les mêmes choix sur le mode de paiement. Ce sont : le paiement sans contact, le paiement par code PIN, le paiement par bande magnétique.
Sur le prix du lecteur : le prix le plus bas pour le lecteur est attribué à SumUp avec seulement 29 €. Du côté d’iZettle, il est de 39 € HT soit un coût final de plus de 40 €. Enfin pour Smile and Pay, il y a deux types de terminaux : le Pocket smile à 79 € HT et le Maxi Smile à 269 € HT.
Chacun peut émettre un reçu sous forme d’imprimé, par SMS ou par email. En ce qui concerne le montant de transactions maximales, chez SumUp et Smile and Pay il est variable. Pour iZettle, il est compris entre 2500 € à 500 000 €, tout dépend du fait que la transaction soit réalisée par code ou par signature.
Témoignages clients
En général, les clients SumUp se réjouissent au niveau du tarif et du prix de démarrage qui sont les plus bas du marché. Le SumUp Air est en outre la solution la plus prisée. Ils réjouissent aussi sur le fait qu’un simple smartphone suffit tant qu’il fonctionne sous un système Android ou iOS. Si la gestion des ventes a été une vraie problématique pour de nombreuses petites entreprises, SumUp apporte une interface claire et bien élaborée, facilement compréhensible.
Notre avis
SumUp est surtout une solution de paiement pour les indépendants et les petites entreprises pour une meilleure gestion de leurs chiffres de vente. L’organisation est simple et l’interface intuitive. Le terminal est également abordable par rapport à la concurrence, il en est de même pour le taux de la commission. Cependant, à une échelle plus importante, son efficacité est limitée. C’est le cas de l’usage multi-utilisateurs.