La démocratisation de la carte bancaire est un phénomène qui a amené la fintech à créer des moyens plus simples pour faciliter les paiements. C’est de cette simple constatation qu’est naît la société Smile and Pay. Il a voulu apporter une solution abordable pour les entrepreneurs, tout en étant efficace.
Test et avis des terminaux de paiement mobile SmileandPay
Présentation
Smile and Pay est une start-up française créée en 2015 et qui propose un terminal de paiement mobile pour les petits entrepreneurs comme les commerçants, les artisans et les professions libérales. Il permet d’accepter rapidement, sans engagement, des paiements par carte bancaire. Il met à disposition deux types de terminaux de paiement.
Les terminaux de paiement
Smile and Pay propose deux solutions pour pouvoir laisser le choix aux entrepreneurs et indépendant en fonction de leurs besoins. Ce sont :
Pocket Smile
Pocket SmileLe Pocket Smile est un terminal de paiement qui se démarque par sa petite taille. Il permet d’encaisser des paiements par carte bancaire. Le Pocket Smile accepte les paiements effectués par carte CB, Visa et MasterCard. Il doit être lié à un smartphone avec un système Android ou iOS.
Pour pouvoir utiliser le terminal, il faut d’abord installer l’application Smile and Pay. Ensuite, il faut procéder à la liaison par Bluetooth entre le smartphone et le terminal de paiement, en accédant aux réglages et en réalisant les ajustements nécessaires. Cette étape ne prend en général que quelques minutes. Pour effectuer une transaction avec le Pocket Smile, il suffit de suivre les démarches suivantes :
- Allumer le terminal de paiement
- Lancer l’application
- Le montant est saisi et le client entre ensuite son code
- Un ticket servant de reçu par SMS ou par mail est envoyé
Maxi Smile
Maxi SmileÀ la différence du Pocket Smile, le terminal de paiement Maxi Smile est autonome. Il ne nécessite aucune connexion avec un smartphone. C’est un appareil mobile qui permet de faire des paiements par carte que ce soit par bande magnétique, par code PIN ou sans contact. Il fonctionne avec une connexion 3G ou avec une connexion Wifi. Sur le Maxi Smile, il y a la possibilité d’imprimer un reçu après avoir encaisser un paiement car il dispose d’une imprimante intégrée.
Les transactions par Apple Pay sont aussi acceptées par l’appareil. Pour l’activer, il faut entrer un code PIN s’il s’agit d’une connexion en 3G. Pour une connexion par Wifi, il est impératif qu’il y soit connecté en entrant votre mot de passe. Il demande ensuite d’entrer les identifiants du compte Smile and Pay. Il est question de ceux qui ont été fournit au moment de l’inscription. Ce sont : le nom d’utilisateur avec l’identifiant et le mot de passe utilisateur qui est envoyé par SMS. C’est une fois que cette activation a été faite que le Maxi Smile peut commencer à encaisser des paiements.
Il est important de noter que le Maxi Smile 3G s’adresse aux entrepreneurs qui ont un point de vente fixe. En effet, il est indispensable d’avoir une source internet fiable et stable. Comme il s’agit d’un appareil autonome, sa batterie a été conçue pour supporter une cadence de 8 heures d’utilisation quotidienne. Sa capacité permet de faire en moyenne 300 encaissements. Le terminal est doté de trois options pour l’encaissement : le paiement sans contact, par bande magnétique ou par code PIN.
Découvrez les deux terminaux de paiement Smile and Pay
Quelles fonctionnalités ?
Smile and Pay met à disposition des fonctionnalités indispensables et d’autres qui aident considérablement dans la gestion des ventes. Que ce soit pour un Pocket Smile ou Maxi Smile, les terminaux permettent de :
- De faire un paiement par carte bancaire avec 3 solutions : sans contact, par bande magnétique et par code PIN
- D’émettre un reçu par SMS ou email, et imprimable pour le Maxi Smile
- De faire un suivi des encaissements sur un smartphone ou à partir d’un ordinateur. Cela se fait en temps réel
Smile and Pay a réellement choisi de jouer sur un outil à la fois pratique et facile à utiliser pour les entrepreneurs.
A qui s’adresse Smile and Pay ?
Smile and Pay est un des leaders du marché des paiements par mobile. Son offre vise surtout les entrepreneurs comme les petites entreprises, les commerçants et les travailleurs indépendants qui veulent proposer à leurs clients une solution facile mais sécurisé. Il s’adresse également aux travailleurs sédentaires, qui vendent sur des stands et qui vont directement auprès de leurs clients, ou qui effectuent des prestations à domicile. Il apporte une solution aux petits entrepreneurs qui ne veulent pas s’engager dans de grandes institutions financières comme une banque.
Le service client
Un service client est à la disposition des utilisateurs de solutions de paiement de Smile and Pay. Il est joignable par téléphone. Une adresse email est également disponible pour répondre à toutes questions.
Les avantages
Smile and Pay a conçu des solutions qui répondent parfaitement aux besoins des petites entreprises qui souhaitent optimiser leurs ventes. Les avantages sont considérables :
- La possibilité de faire le choix entre deux terminaux (Pocket Smile ou Maxi Smile)
- Le Pocket Smile est un terminal qui répond réellement au terme mobile car il tient dans la poche
- Le Maxi Smile est un terminal résistant et autonome avec une batterie performante (8 heures en mode actif). Deux choix sont possibles également le terminal 3G ou Wifi.
- Le Maxi Smile ne nécessite pas de forfait data car il est déjà inclus dans l’offre de Smile and Pay.
- L’impression du reçu ne requiert pas l’utilisation d’une imprimante externe. Pour le Pocket Smile, elle se fait par SMS ou par email. Le Maxi Smile possède une imprimante intégrée. Cela évite un investissement supplémentaire.
- Smile and Pay répond aux normes de sécurité exigées dans ce secteur notamment les plus stricts comme le cas des normes PCI-PTS
- Aucun engagement contractuel ne lie l’utilisateur avec Smile and Pay grâce au système de prélèvement par commission.
Smile and Pay étant une société française, ses clients bénéficient d’une certaine proximité. C’est une assurance de fiabilité pour les utilisateurs.
Le tarif
Les tarifs proposés par Smile and Pay varient en fonction du choix entre le Pocket Smile et le Maxi Smile pour ce qui est du tarif de démarrage.
En effet, il faut acheter les terminaux à l’ouverture du compte. Le Pocket Smile est de 79 € HT. Celui du Maxi Smile est de 299 € HT pour le terminal 3G et 269 € HT pour le terminal Wifi. Smile and Pay prélève un taux de commission qui est variable selon le volume de transaction mensuel par carte bancaire. Il est de 2 % HT. Il peut diminuer jusqu’à 1,2 %. Cette diminution s’applique à partir de 2 000 € par mois.
Commander un terminal de paiement Smile and Pay
Smile and pay, Sumup ou iZettle Reader ?
La fintech est aujourd’hui en plein boum et vient révolutionner les méthodes de paiement. Comme les français sont de grands utilisateurs de carte bancaire, les solutions de paiement par terminal mobile ont très vite engagé une concurrence féroce auprès des prestataires de services. Ceux qui dominent le marché sont Smile and Pay, Sumup et iZettle Reader.
Le terminal de paiement : SumUp et iZettle Reader propose un terminal de paiement avec toutes les options nécessaires. Du côté de SumUp, les entreprises ont plus le choix, selon leurs besoins et la taille de leur commerce.
Les tarifs de démarrage : tous les trois proposent des prix de démarrage des plus bas. SumUp propose un tarif de 29 € HT en promotion et 79 € HT en temps normal. iZettle Reader affiche 39 € HT en promotion et 79 € HT hors-promotion. Smile and Pay propose pour son Pocket Smile 79 € HT, 269 € HT et 299 HT. Les deux premiers sont les plus avantageux pour ce qui est du prix du démarrage.
Le taux de la commission : les trois start-up utilisent le même système mais chacun propose un taux différent. SumUp applique un taux unique de 1,79 %. iZettle Reader offre deux possibilité : un taux unique 1,79 % irréversible ou un taux variable à partir de 2,75 % qui est dégressif en fonction du volume mensuel des transactions.
Les cartes acceptées : Smile and Pay préfère apporter plus de sécurité en proposant uniquement les cartes les plus utilisés et les plus fiables (CB, Visa, MasterCard et Apple Pay). iZettle Reader et SumUp préfèrent s’élargir en offrant plus de choix : 8 cartes pour le premier et 5 pour le second.
La différence est également visible au niveau des terminaux. iZettle Reader mise sur un terminal de paiement mobile à l’aspect bien soigné, Smile and Pay opte pour la résistance et la solidité et l’optimisation, SumUp apporte plus de fonctionnalités.
Témoignages clients
La plupart des clients de Smile and Pay s’accordent sur un point : la facilité d’utilisation de son terminal. Il permet de réaliser l’essentiel rapidement grâce à une manipulation simplifiée. Le Pocket Smile offre la possibilité aux commerçants et prestataires à domicile d’être plus mobile tout en ayant l’aisance d’accepter le paiement là où ils se trouvent. L’un des soucis majeurs des clients a été l’implantation des startups, qui souvent se situent dans des pays étrangers. La marge de manœuvre pour une réclamation est ainsi restreinte. Love Me Cru, Banana Bijoux ou Morvan Bon sont des utilisateurs qui ont été séduits par le fait qu’il s’agit d’une entreprise française qui se trouve à Paris.
Avis Smile and Pay
Pour la simplicité Smile and Pay est la solution idéale. Il répond véritablement aux besoins des entrepreneurs d’avoir un terminal de paiement qu’ils peuvent apporter avec eux, à tout moment et n’importe où, surtout qu’il s’adresse aux indépendants souvent en déplacement et qui doivent fournir une solution de paiement assez rapide et réaliser un maximum de vente.